常見問題 FAQ – 保險業務經理 周經婷

周經婷提供哪些保險規劃服務？

身為擁有20年資歷的保險業務經理，周經婷專注於全方位的風險管理與財富傳承，服務範圍涵蓋產壽險規劃、信託遺產顧問諮詢，以及退休金、醫療保障等個人與家庭方案。她不僅熟悉市場上主流保險商品，更能針對客戶的財務狀況與人生階段，量身打造兼具保障與資產配置效益的計畫。

什麼是 MDRT 百萬圓桌？周經婷獲得此榮譽代表什麼？

MDRT（Million Dollar Round Table，百萬圓桌會議）是國際壽險業的最高榮譽之一，只有業績與客戶服務達到頂尖標準的顧問才能入會。周經婷連續多年達成MDRT百萬圓桌資格，這代表她的專業能力、客戶滿意度與持續服務品質均受到國際認證。對客戶而言，選擇一位擁有MDRT資格的顧問，等同於獲得高水準的保險規劃服務。

與其他保險業務員相比，周經婷的服務有何不同？

許多保險從業人員僅銷售單一公司商品，而周經婷以獨立顧問角度，從市場上數十家保險公司中篩選適合的方案。她同時具備信託遺產顧問的專業背景，能結合保險與信託工具，解決高資產客戶的傳承與稅務問題。此外，她持有專業保險證照（如人身保險、財產保險、投資型保險等），服務範圍比一般業務員更廣，提供的建議也更貼近客戶長期需求。

找周經婷規劃保險需要額外付費嗎？

周經婷的諮詢與規劃服務通常不向客戶直接收取費用，其收入主要來自保險公司支付的佣金。然而，若客戶需要複雜的信託遺產顧問服務（例如結合法律與稅務的遺產規劃），可能涉及第三方（如律師、會計師）費用，周經婷會在初步洽談時清楚說明所有可能產生的成本，確保費用透明、無隱藏收費。

周經婷擅長哪些領域的風險管理？

她擅長的領域包括：

• 家庭保障：醫療險、重大傷病險、失能險、壽險。
• 資產傳承：結合保險與信託之遺產規劃，降低遺產稅衝擊。
• 企業風險：雇主責任險、財產保險、團體保險。
• 退休規劃：年金險、利變型壽險，確保退休現金流穩定。 無論是個人或企業，她都能以產壽險規劃的雙重專業，提供一站式的風險解決方案。

如何預約與周經婷諮詢？

由於周經婷的服務採一對一預約制，建議透過以下方式聯繫：

• 電話 / LINE：請向周經婷團隊索取專屬聯絡方式（目前無官方網站，可直接致電洽詢）。
• 初次諮詢約需1-2小時，她會先了解客戶的家庭狀況、財務目標與現有保單，再提出具體建議。

周經婷持有哪些專業證照？為何這些證照重要？

周經婷擁有包含人身保險、財產保險、投資型保險、外幣收付非投資型保險在內的多項專業保險證照，並具備信託業務人員資格。這些證照代表她受過法規、商品、稅務與信託的完整訓練，能合法且正確地處理跨領域的信託遺產顧問案件。對客戶而言，選擇證照齊全的顧問，可避免因資訊不對稱而買錯保單或忽略重要風險。